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6日，香港私人财富管理公会与清华大学五道口金融学院全球家族企业研究中心联合发布《香港2035年：全球财富管理中心》报告，从金融政策、监管、市场、人才、科技、大湾区理财通等层面进行分析，提出香港财富管理2035年五大发展战略。

报告提出，在国家2035年远景目标纲要的指引下，把香港打造成财富中心、资产中心、科技中心、人才中心、风险管理中心，希望在与内地互联互通、资产平台建设、双向跨境执业、行业专才培育和数字化转型等方面取得实质成果。

在互联互通方面，报告建议优化2021年推出的“跨境理财通”：2023-2025年推动“分层联通”，即双向资金总额度各1500亿元人民币保持不变，允许符合一定条件的合格投资者将投资额度逐步提升或不设限额，可投资产品风险等级由1-3级扩大至4-5级；在2025年择机推动“全面联通”，把“跨境理财通”由大湾区推广至全国符合条件的区域，期望在2035年前提高到双向额度各1.5万亿元人民币。

对于建设资产中心，报告建议打造人民币“离岸生态系统”，提供更多以人民币计价的投资渠道和金融工具，推动离岸市场的人民币产品发展。

另外，报告还建议探索财富管理跨境执业机制，打开银行家跨境执业壁垒，以大湾区为跨境执业起点，并逐步推广。同时，建议创办香港财富管理学院、推出香港高校内地分校就业直通车计划和推进私人银行数字化服务能力建设等。

关键词： 财富管理 发展战略 合格投资者